Política kyc

Política de KYC

Última actualización: 20.08.2024

La Compañía se adhiere y cumple con los principios de "Conoce a tu cliente" (KYC), que tienen como objetivo prevenir el crimen financiero y el lavado de dinero mediante la identificación y diligencia debida de los clientes.

La Compañía se reserva el derecho de solicitar en cualquier momento cualquier documentación de KYC que considere necesaria para determinar la identidad y ubicación de un usuario en Win.Casino. Nos reservamos el derecho de restringir el servicio, el pago o el retiro hasta que se determine la identidad de manera suficiente o por cualquier otra razón a nuestra sola discreción basada en el marco legal.

Adoptamos un enfoque basado en el riesgo y llevamos a cabo verificaciones de diligencia debida estrictas y un monitoreo continuo de todos los clientes y transacciones. Según las regulaciones de lavado de dinero, usamos tres etapas de verificaciones de diligencia debida, dependiendo del riesgo, la transacción y el tipo de cliente.

SDD — Diligencia debida simplificada, utilizada en casos de transacciones de riesgo extremadamente bajo que no alcanzan los umbrales requeridos.

CDD — Diligencia debida estándar, usada en la mayoría de los casos para la verificación e identificación.

EDD — Diligencia debida mejorada, usada para clientes de alto riesgo, transacciones grandes o casos especiales.

Además, cuando un usuario solicita un retiro de cualquier cantidad en Win.Casino o intenta realizar o completa una transacción que se considera sospechosa, es necesario que complete el proceso de KYC completo.

Durante este proceso, el usuario deberá ingresar algunos datos básicos sobre sí mismo y luego cargar:

Una copia de una identificación con foto emitida por el gobierno (en algunos casos, frente y reverso según el documento de identidad).

Una selfie sosteniendo el documento de identificación.

Un estado de cuenta bancaria o una factura de servicios públicos.

Guía para el "Proceso de KYC"

Prueba de Identidad

a. Incluye firma.

b. El país no es uno de los siguientes países restringidos:

Austria

Francia y sus territorios

Alemania

Países Bajos y sus territorios

España

Unión de Comoras

Reino Unido

EE. UU. y sus territorios

Todos los países en la lista negra del GAFI (FATF)

Cualquier otra jurisdicción prohibida por la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan.

c. El nombre completo coincide con el del cliente.

d. El documento no expira en los próximos 3 meses.

e. El propietario tiene más de 18 años.

Prueba de Residencia

a. Estado de cuenta bancaria o factura de servicios públicos.

b. El país no es uno de los países restringidos a continuacion: Austria

Francia y sus territorios

Alemania

Países Bajos y sus territorios

España

Unión de Comoras

Reino Unido

EE. UU. y sus territorios

Todos los países en la lista negra del GAFI (FATF)

Cualquier otra jurisdicción prohibida por la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan.

c. El nombre completo coincide con el del cliente y es el mismo que en la prueba de identificación.

d. Fecha de emisión: en los últimos 3 meses.

Selfie con la Identificación

a. El titular es el mismo que el del documento de identidad anterior.

b. El documento de identificación es el mismo que el de la sección “1”. Asegúrate de que la foto/número de identificación coincida.

Notas sobre el "Proceso de KYC"

Cuando el proceso de KYC no es exitoso, se documenta el motivo y se crea un ticket de soporte en el sistema. El número del ticket junto con una explicación se comunica al usuario.

Una vez que todos los documentos adecuados están en nuestra posesión, la cuenta es aprovada.